Новости компании

В первом квартале 2023 года количество заявок на ремонт в сервисе «Ремонт со СберУслугами» выросло на 20% по сравнению с четвёртым кварталом 2022 года. По статистике СберСтрахования, одной из главных причин вынужденного обновления жилья становятся заливы.

В среднем россияне готовы были потратить на ремонт 1 млн рублей. При этом ремонт в новостройке обошелся россиянам в среднем в 1,2 млн, а ремонт в старом фонде в 853 тыс. рублей. На косметический ремонт россияне в среднем готовы потратить 706 тыс. рублей, а на капитальный — 1,1 млн рублей. Средняя планируемая сумма кредита на ремонт в новостройке равнялась 1,13 млн рублей.

На ремонт квартиры в Москве и области россияне готовы потратить в среднем 1,3 млн рублей, при этом на ремонт квартиры в новостройке может уйти в среднем до 1,6 млн рублей, а во вторичном жилье до 1,1 млн. В Санкт-Петербурге средняя планируемая стоимость ремонта составила 863 тыс. рублей (1,1 млн для новостроек, 676 тыс. — для старого жилого фонда).

Полина Цветкова, руководитель направления «Архитектура и дизайн» сервиса «Ремонт со СберУслугами»:

«Сейчас одна из самых востребованных услуг у клиентов сервиса — создание дизайн-проекта, его заказывает каждый второй пользователь. Также популярны услуги по чистовой отделке и капитальному ремонту.  Приглашать профессиональные бригады россияне были больше склонны для ремонта квартир во вторичном жилье, чем в новостройках (47% против 53%)».

Дмитрий Пурсанов, директор розничного страхования СберСтрахования:

«Ремонт может потребоваться как при переезде, так и уже в обжитом доме, например вследствие залива. Именно с заливами связано подавляющее количество обращений клиентов, страхующих жильё, в первом квартале — 80%. Средняя выплата по этому риску за год выросла на 10% — до 54 тыс. рублей. Ещё 7% выплат пришлось на риск гражданской ответственности перед соседями в связи с заливами чужих квартир, 8% были связаны с пожарами, 5% — с иными событиями. Защитить дом или квартиру в непредвиденной ситуации и оградить себя от незапланированных трат поможет добровольное страхование жилья: оно покроет ущерб, сохранив ваши нервы и сбережения».

Специалисты сервиса для покупки и продажи авто СберАвто и эксперты СберСтрахования проанализировали, какие автомобили россияне чаще всего приобретали онлайн и на какие оформляли каско в первом квартале 2023 года.

Что покупали

Наиболее востребованными оказались автомобили с пробегом: их выбрали 95% покупателей, медианный чек покупки составил 1 млн рублей. Медианная стоимость нового автомобиля (5% сделок) — 1,2 млн рублей. Чаще всего россияне приобретали автомобили 2017–2019 годов производства (23% продаж).

Среди стран производства лидируют немецкие (26%), японские (19%) и корейские (18%) машины. В топ-5 самых популярных производителей вошли KIA (10%), Toyota (9%), Hyundai (8%), Lada (8%) и Volkswagen (7%). Самыми востребованными моделями стали LADA Granta, Hyundai Solaris и KIA Rio.

Больше всего автомобилей купили жители Москвы, Санкт-Петербурга, Краснодарского края, Московской области, Республики Татарстан, Свердловской области и Республики Башкортостан.

Как страховали

В первом квартале полисы каско в СберСтраховании чаще других приобретали владельцы KIA (11%), Hyundai (8%), Toyota (6%), Volkswagen (5%) и BMW (4%). Самые часто страхуемые модели — Hyundai Creta, KIA Sportage и KIA Rio. Максимальная страховая сумма — 51,5 млн рублей — пришлась на Rolls-Royce Cullinan.

Как правило, автовладельцы страховали относительно новые автомобили: 21% полисов каско оформлены на машины 2021 года выпуска, 16% — 2019-го, 15% — 2022-го, 14% — 2020-го.

Денис Кузьмин, директор дивизиона «Защитные страховые продукты и сервисы» Сбербанка:

«Как показывает статистика, чаще всего автомобилисты обращаются в страховую из-за ДТП и падения на автомобиль различных предметов, например камней из-под колёс других машин. Другие распространённые причины — царапины на припаркованной машине, разбитые стёкла и угон. Если вы беспокоитесь о себе и своём автомобиле, лучше позаботиться о страховке. На сайте СберСтрахования и в мобильном приложении СберБанк Онлайн каско можно оформить без предварительного осмотра машины. Урегулировать убытки, если произойдёт страховой случай, тоже можно онлайн — в мобильном приложении "СберСтрахование"».

Подробнее о каско в Сбере

Автовладельцы с января по март 2023 года приобрели 164 тысячи полисов ОСАГО на специальном маркетплейсе Сбера. Это на 35% больше, чем в первом квартале 2022 года. Совокупная страховая премия по заключённым договорам превысила 1 млрд рублей.

На маркетплейсе представлено 16 страховых компаний, включая СберСтрахование. Приобрести полис можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн. В начале года так поступили 51% клиентов. Второй по популярности способ (26%) — официальный сайт маркетплейса. Ещё 23% клиентов оформили ОСАГО в отделении Сбера.

Денис Кузьмин, директор дивизиона «Защитные страховые продукты и сервисы» Сбербанка:

«Покупать ОСАГО в Сбере просто, удобно и выгодно. Маркетплейс, который мы запустили в 2020 году, автоматически формирует предложения и помогает выбрать лучший по цене вариант. В результате весь процесс оформления полиса стал максимально прозрачным и занимает всего несколько минут. Нам удалось создать лучший клиентский опыт на рынке, который сочетает надёжность с высокой скоростью и широким ассортиментом. К нам продолжают присоединяться новые партнёры — это уже 16 ведущих страховых компаний страны. И среди них компания СберСтрахование, которая продолжает наращивать свою долю на этом рынке».

Для оформления страховки нужны всего три документа — СТС или ПТС (ЭПТС), паспорт и водительское удостоверение. Клиент заполняет короткую форму и выбирает оптимальный вариант из предложенных партнёрами маркетплейса. Готовый полис приходит по электронной почте. Распечатывать его необязательно — достаточно знать серию и номер документа либо показать его на экране смартфона.

Большинство россиян (59%) обращаются к врачам раз в год или реже. Самый распространённый повод посетить врача — хронические заболевания, намного реже — симптомы сезонных болезней или в рамках профилактики. Таковы результаты опроса 144 тыс. человек, который провели СберСтрахование и аналитики медиахолдинга Rambler&Co.

Как показало исследование, большинство россиян нечасто посещают медиков: 43% респондентов признались, что консультируются у медработников реже раза в год, 24% — несколько раз в год, 16% — раз в год. При этом 10% россиян обращаются в медучреждения раз в несколько месяцев, 4% — раз в месяц, а 3% — более раза в месяц.

Помимо хронических заболеваний, с которыми 33% респондентов посещают врачей, поводом для записи на прием служат внезапные болезни (26%). Остальные случаи — диспансеризация (15%), сезонная простуда (14%) и вакцинация (12%).

При этом почти половина россиян (44%) чаще болеют весной и осенью, 19% — зимой и только 2% — летом. 7% респондентов не чувствуют разницы в зависимости от времени года, 28% отметили, что болеют редко.

Что касается причин плохого самочувствия, то, согласно опросу, у 45% россиян весной обостряются простудные заболевания (грипп, ОРВИ). Многие вакцинируются, чтобы не заболеть или снизить остроту заболевания. 49% респондентов сообщили, что делают прививку от гриппа время от времени, 31% — когда объявляют эпидемию, 16% — каждый год, а 4% — раз в два года.

Прививаются опрошенные россияне и от других болезней. 32% сообщили, что за последние 10 лет вакцинировались от столбняка, 19% — клещевого энцефалита, 14% — гепатита B, 12% — кори, 10% — гепатита А, 8% — дифтерии, 5% — дизентерии.

Наталья Харина, директор медицинского страхования СберСтрахования:

«В последнее время россияне стали больше заботиться о своём здоровье. Для его поддержки в первую очередь важно вести здоровый образ жизни. Также необходимо на постоянной основе посещать врачей: не ждать пока что-то заболит, а регулярно проходить диспансеризацию. Кроме того, обезопасить себя от болезней помогут прививки.  Важно, чтобы во время лечения и профилактических мер клиенты чувствовали себя уверенно. А сократить расходы на назначенные врачами препараты поможет программа "ФармСтрахование"».

СберСтрахование предлагает клиентам продукт «ФармСтрахование», который позволяет вернуть до 90% стоимости лекарств, назначенных врачом. Получив назначение, клиент может приобрести препараты в любой удобной для него аптеке, отправить через мобильное приложение «СберСтрахование» фотографии медицинских документов и чеков и получить компенсацию от страховой компании. Объем компенсации по программе составляет до 90% стоимости лекарства (но не более 50 тыс. рублей в год на каждого застрахованного). Страховка доступна для людей в возрасте от 0 до 69 лет и позволяет клиентам заботиться не только о своем здоровье, а также о здоровье своих близких: в полис можно включить до 6 человек. При этом, чем больше застрахованных, тем выгоднее стоимость полиса. Оформить полис можно на сайте СберСтрахования, а также в мобильном приложении СберБанк Онлайн.

Другая программа СберСтрахования — «Прививка с уверенностью» — распространяется на вакцинацию от COVID-19, гриппа, кори, краснухи, дифтерии, столбняка и ещё ряда инфекционных заболеваний. Полис предусматривает выплаты до 500 тыс. рублей при осложнениях после вакцинации, что поможет не беспокоиться о расходах на дальнейшие медицинские манипуляции. Если после прививки возникнут осложнения, клиент получит единовременную денежную выплату, а если он будет госпитализирован — компенсацию стоимости услуг стационара. Кроме того, полис даёт право на круглосуточную дистанционную поддержку врача и плановые онлайн-консультации с узкопрофильными специалистами. Застраховать можно любого человека в возрасте от 0 до 65 лет включительно. Приобрести полис сроком на год можно на сайте СберСтрахования.

Россияне в первом квартале 2023 года в основном летали по стране (83,6% от общего числа перелётов). Самые популярные направления из Москвы — это Санкт-Петербург (5,2% пассажиров внутренних направлений), Сочи (4,5%) и Екатеринбург (2,7%), выяснили аналитики сервиса путешествий Туту и СберСтрахование.

Средний чек за перелёт туда и обратно по России в начале года составил 12 115 рублей. Билеты на рейс Москва — Санкт-Петербург в среднем стоили 6 047 рублей, из Москвы в Сочи и обратно можно было долететь за 13 204 рубля, а направление Москва — Екатеринбург обходилось в 8 610 рублей.

Также туристы часто летали из столицы в Минеральные Воды (2,6%), Калининград (2,3%), Казань (2%), Махачкалу (1,9%), Самару (1,9%), Уфу (1,8%), Новосибирск и Челябинск (по 1,5%). У путешественников из Санкт-Петербурга, помимо Москвы и Сочи (1,5%), были популярны перелёты в Калининград (1,2%).

В страны ближнего зарубежья отправились 12,7% путешественников, в остальные государства — 3,7%. Средний чек за перелёт в ближнее зарубежье составил 22 385 рублей, в страны дальнего зарубежья — 48 344 рубля, в Европу — 61 169 рублей.

Наиболее востребованными оказались билеты в Таджикистан (14,48% из числа вылетающих за рубеж), Узбекистан (14,24%), Армению (13,43%), Азербайджан (13,33%), Кыргызстан (12,19%), Турцию (10,28%), Беларусь (6,93%) и Казахстан (4,13%), Объединённые Арабские Эмираты (2,28%) и Израиль (1,01%).

По статистике СберСтрахования, большую часть полисов по программе страхования путешественников в первом квартале туристы оформляли для поездок за рубеж (92,13%), в том числе страны Шенгена как территорию действия страховки указали 21,19% путешественников, страны СНГ — 8,04%. Страховку для путешествий по России оформили 7,87%.

Александр Абрамов, исполнительный директор СберСтрахования:

«Путешествия по стране открывают для россиян множество возможностей: от обширной культурной программы Москвы и Петербурга до горнолыжных курортов Сочи и санаториев Ставрополья. Чтобы отдых был комфортным и безопасным, важно заранее позаботиться о страховке для путешественников. Универсальный полис подойдёт большинству туристов, а при необходимости его можно дополнить необходимыми опциями. Оформить страховку удобно онлайн».

Денис Покрасенко, руководитель направления авиабилеты сервиса Туту:

«Растёт интерес к внутреннему туризму. Причём путешественники выбирают как уже традиционно востребованные направления вроде Сочи, Калининграда, Минеральных Вод и Махачкалы, так и открывают новые локации. К примеру, мы заметили рост популярности некоторых направлений, которые ещё год назад не входили в топ-20, а теперь попали в рейтинг. Маршрут Москва — Грозный в начале прошлого года был на 38-м месте по спросу, а теперь — на 15-м. Маршрут Москва — Оренбург поднялся с 33-го на 17-е место. Также стал популярнее Челябинск, который привлекает любителей промышленного туризма, активного отдыха, эзотерики и красивой природы».

Базовый полис «Страхование путешественников» защищает от распространённых рисков, покрывая стоимость медицинской помощи, в том числе при солнечных ожогах, потерю документов и многое другое. Спектр покрываемых рисков легко расширить дополнительными опциями, чтобы получить помощь при задержке рейса, потере багажа, для защиты жилья во время поездки, а также для лечения травм, которые получены во время занятий спортом.

Каждый второй россиянин планирует взять двухнедельный отпуск в июне — сентябре, выяснили СберСтрахование и СберСтрахование жизни. Потратить на длинный отпуск респонденты рассчитывают в среднем 61 тыс. рублей, а копит на эту цель каждый десятый. В топ отпускных направлений попали черноморские курорты России, Турция и Египет. При этом на майские праздники свыше половины опрошенных собираются отправиться в поездку по стране, а самыми заядлыми путешественниками оказались жители Астрахани.

52% россиян хотят взять двухнедельный отпуск в июне — сентябре. 14% отправятся отдыхать в апреле — мае, 8% поедут на отдых в октябре — декабре. 26% пока не определились с датами.

Респонденты озвучили и свой бюджет на длинный отпуск: в среднем по стране эта сумма составила 61 тыс. рублей. Женщины закладывают на эту статью расходов 67 тыс. рублей, мужчины — 55 тыс. Потратить на отдых больше других готовы жители Москвы (83 тыс.), Санкт-Петербурга (78 тыс.), Екатеринбурга (71 тыс.) и Хабаровска (69 тыс.).

Лишь каждый десятый опрошенный (10%) регулярно откладывает на отпуск. Эта практика больше всего распространена в Екатеринбурге, где накопления на ежегодный отдых делают 17% горожан. Далее в рейтинге сберегателей следуют жители Ярославля (15%), Хабаровска и Санкт-Петербурга (по 13%), а также Москвы (12%).

В рейтинге популярных отпускных направлений лидируют российские курорты Чёрного моря (10%), Турция и Египет (6%), а также поездки в горы (4%). 3% отправятся в путешествие по городам, 2% — в Калининградскую область. 41% опрошенных проведут длинный отпуск на даче, ещё 32% останутся дома.

Уже запланировали поездку на майские праздники 10% россиян. Самыми заядлыми путешественниками оказались жители Астрахани (16%), Москвы и Санкт-Петербурга (по 14%). Большинство респондентов (78%) отправятся в путешествие по России — в Сочи, Санкт-Петербург, Москву или на Алтай. 14% поедут в Турцию и Египет.

Ольга Монахова, управляющий директор дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка:

«Мы рекомендуем установить бюджет на отдых в размере 10–20% годового дохода. Если вы планируете отпуск, нужно регулярно откладывать на такую цель хотя бы небольшую сумму с каждой зарплаты. Это удобно с накопительным страхованием жизни (НСЖ), которое к тому же обеспечивает страховую защиту. А защититься от незапланированных трат в отпуске поможет страхование путешественников, которое покрывает самые распространённые туристические риски: травмы и заболевания, включая солнечные ожоги, утерю документов и багажа, задержку рейса и многое другое. Недавно мы внедрили опцию защиты жилья на время поездки, чтобы не беспокоиться о доме, который остаётся без присмотра. А полис "Защита от клеща" компенсирует расходы на извлечение паразита и лечение от укуса в любом регионе страны».

Опрос проводился в марте 2023 года в 37 российских городах с населением свыше 500 тыс. человек методом телефонного опроса (CATI). В каждом городе участие в исследовании приняли не менее 350 респондентов по репрезентативной выборке.

СберСтрахование увеличила капитал с 5 млрд до 15 млрд рублей. Соответствующие изменения зарегистрированы 31 марта.

Капитал СберСтрахования увеличен по решению единственного участника, ПАО Сбербанк, за счёт нераспределенной прибыли страховщика.

До этого повышение было в 2021 году: тогда сумма уставного капитала выросла с 2,7 млрд до 5 млрд рублей.

Александр Гогленков, заместитель генерального директора, директор по развитию СберСтрахования:

«Повышение уставного капитала СберСтрахования в три раза соответствует значительному росту компании и отвечает её дальнейшим масштабным планам по развитию. Прошлый год стал рекордным для СберСтрахования за всё время: компания значительно улучшила показатели по сборам и чистой прибыли. Дополнительное увеличение капитала позволит поддержать динамичный рост СберСтрахования, в том числе привлечь крупнейших клиентов и расширить корпоративный портфель».

Каждый 12-й россиянин (8,2%) хочет купить квартиру в ближайшие полгода. Большинство (60,3%) готово взять ипотеку, и каждый четвёртый (23%) планирует закрыть кредит в течение 5 лет. Таковы результаты опроса, который специалисты СберСтрахования провели в марте 2023 года среди жителей 37 российских городов с населением от 500 тыс. человек.

За два года после проведения аналогичного опроса количество желающих купить квартиру сократилось почти на 16 процентных пунктов. А вот сумма, которую россияне планируют потратить на жильё, удвоилась и достигла 4 млн рублей. Максимальную цену готовы заплатить в Москве — в среднем 7 млн. Самую низкую — в Астрахани (1,8 млн).

Наиболее популярным вариантом для покупки остаются «однушки»: к ним присматриваются более половины покупателей. От 27% до 38% интересуются «двушками», 7–15% — «трёшками», до 5% — квартирами, где четыре и более комнат.

77,9% хотят купить жильё на вторичном рынке. При этом максимальный интерес к квартирам в новостройках проявляют жители Москвы (43%), Рязани (41%), Екатеринбурга (36%), Тюмени (33%) и Пензы (30%).

Как показало исследование, больше всего желающих взять ипотеку оказалось в Краснодаре (так ответили 97% потенциальных покупателей), Тюмени (83%), Казани (82%), Уфе (79%), Омске (76%), Набережных Челнах и Санкт-Петербурге (по 71%). Меньше всего хотят оформить жилищный кредит в Махачкале (35%).

В среднем россияне планируют закрыть ипотеку за 16,7 года. 23% сказали, что хотят это сделать за 5 лет, 17% — за 6–10 лет, 34% — за 11–20 лет, 23% — за 21–30 лет. И только 3% ответили, что планируют выплачивать жилищный кредит более 30 лет.

Кстати, желающих быстро закрыть ипотеку (за 5 лет) больше всего оказалось в Набережных Челнах (36%), Рязани (34%), Владивостоке и Кирове (по 33%), Казани и Самаре (по 32%), Тюмени (30%).

Что касается первоначального взноса, половину стоимости квартиры готовы внести только 18% потенциальных ипотечников. Большинство (53%) закладывает на эти цели всего 10% цены жилья.

Денис Кузьмин, директор дивизиона «Защитные продукты и сервисы» Сбербанка:

«Большинство опрошенных россиян (70,6%) хотят жить в своём, а не арендованном жилье. Это объясняет их высокую готовность взять для покупки заёмные средства. Два года назад только 35% потенциальных покупателей собирались оформить ипотеку. Тем, кто улучшает жилищные условия, подойдёт ипотечное страхование — финансовая поддержка заёмщика на период выплаты кредита. В СберСтраховании также можно оформить полис от недобровольной потери работы, который компенсирует до 6 месяцев поиска работы».

СберСтрахование предлагает две программы защиты недвижимости: ипотечное и добровольное страхование. Ипотечный полис можно расширить по своему усмотрению — например, включить в него риски гражданской ответственности. А программа «Защита квартиры и дома» обеспечит жильё страховкой от всех распространённых рисков: залива, пожара, стихийных бедствий, чрезвычайных ситуаций, противоправных действий третьих лиц (краж и так далее). Чтобы оформить полис, необязательно быть собственником квартиры. Например, можно застраховать дом родителей и уберечь их в будущем от непредвиденных трат. Полис можно купить в любом отделении Сбера или дистанционно — в мобильном приложении СберБанк Онлайн и на сайте СберСтрахования.

Клиенты Сбера при оформлении ипотеки могут застраховать свою жизнь. Страховка снижает процентную ставку на 1 процентный пункт, поскольку банк минимизирует риски невозврата кредита. Если произойдёт страховой случай (уход из жизни, инвалидность или повышение группы инвалидности), задолженность клиента перед банком погасит СберСтрахование жизни. Заключить и оплатить договор можно в любом отделении Сбера или на сайте Домклик.