Новости компании

Специалисты сервиса для покупки и продажи авто СберАвто и эксперты СберСтрахования проанализировали, какие автомобили россияне чаще всего приобретали онлайн и на какие оформляли каско в первом квартале 2023 года.

Что покупали

Наиболее востребованными оказались автомобили с пробегом: их выбрали 95% покупателей, медианный чек покупки составил 1 млн рублей. Медианная стоимость нового автомобиля (5% сделок) — 1,2 млн рублей. Чаще всего россияне приобретали автомобили 2017–2019 годов производства (23% продаж).

Среди стран производства лидируют немецкие (26%), японские (19%) и корейские (18%) машины. В топ-5 самых популярных производителей вошли KIA (10%), Toyota (9%), Hyundai (8%), Lada (8%) и Volkswagen (7%). Самыми востребованными моделями стали LADA Granta, Hyundai Solaris и KIA Rio.

Больше всего автомобилей купили жители Москвы, Санкт-Петербурга, Краснодарского края, Московской области, Республики Татарстан, Свердловской области и Республики Башкортостан.

Как страховали

В первом квартале полисы каско в СберСтраховании чаще других приобретали владельцы KIA (11%), Hyundai (8%), Toyota (6%), Volkswagen (5%) и BMW (4%). Самые часто страхуемые модели — Hyundai Creta, KIA Sportage и KIA Rio. Максимальная страховая сумма — 51,5 млн рублей — пришлась на Rolls-Royce Cullinan.

Как правило, автовладельцы страховали относительно новые автомобили: 21% полисов каско оформлены на машины 2021 года выпуска, 16% — 2019-го, 15% — 2022-го, 14% — 2020-го.

Денис Кузьмин, директор дивизиона «Защитные страховые продукты и сервисы» Сбербанка:

«Как показывает статистика, чаще всего автомобилисты обращаются в страховую из-за ДТП и падения на автомобиль различных предметов, например камней из-под колёс других машин. Другие распространённые причины — царапины на припаркованной машине, разбитые стёкла и угон. Если вы беспокоитесь о себе и своём автомобиле, лучше позаботиться о страховке. На сайте СберСтрахования и в мобильном приложении СберБанк Онлайн каско можно оформить без предварительного осмотра машины. Урегулировать убытки, если произойдёт страховой случай, тоже можно онлайн — в мобильном приложении "СберСтрахование"».

Подробнее о каско в Сбере

Автовладельцы с января по март 2023 года приобрели 164 тысячи полисов ОСАГО на специальном маркетплейсе Сбера. Это на 35% больше, чем в первом квартале 2022 года. Совокупная страховая премия по заключённым договорам превысила 1 млрд рублей.

На маркетплейсе представлено 16 страховых компаний, включая СберСтрахование. Приобрести полис можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн. В начале года так поступили 51% клиентов. Второй по популярности способ (26%) — официальный сайт маркетплейса. Ещё 23% клиентов оформили ОСАГО в отделении Сбера.

Денис Кузьмин, директор дивизиона «Защитные страховые продукты и сервисы» Сбербанка:

«Покупать ОСАГО в Сбере просто, удобно и выгодно. Маркетплейс, который мы запустили в 2020 году, автоматически формирует предложения и помогает выбрать лучший по цене вариант. В результате весь процесс оформления полиса стал максимально прозрачным и занимает всего несколько минут. Нам удалось создать лучший клиентский опыт на рынке, который сочетает надёжность с высокой скоростью и широким ассортиментом. К нам продолжают присоединяться новые партнёры — это уже 16 ведущих страховых компаний страны. И среди них компания СберСтрахование, которая продолжает наращивать свою долю на этом рынке».

Для оформления страховки нужны всего три документа — СТС или ПТС (ЭПТС), паспорт и водительское удостоверение. Клиент заполняет короткую форму и выбирает оптимальный вариант из предложенных партнёрами маркетплейса. Готовый полис приходит по электронной почте. Распечатывать его необязательно — достаточно знать серию и номер документа либо показать его на экране смартфона.

Большинство россиян (59%) обращаются к врачам раз в год или реже. Самый распространённый повод посетить врача — хронические заболевания, намного реже — симптомы сезонных болезней или в рамках профилактики. Таковы результаты опроса 144 тыс. человек, который провели СберСтрахование и аналитики медиахолдинга Rambler&Co.

Как показало исследование, большинство россиян нечасто посещают медиков: 43% респондентов признались, что консультируются у медработников реже раза в год, 24% — несколько раз в год, 16% — раз в год. При этом 10% россиян обращаются в медучреждения раз в несколько месяцев, 4% — раз в месяц, а 3% — более раза в месяц.

Помимо хронических заболеваний, с которыми 33% респондентов посещают врачей, поводом для записи на прием служат внезапные болезни (26%). Остальные случаи — диспансеризация (15%), сезонная простуда (14%) и вакцинация (12%).

При этом почти половина россиян (44%) чаще болеют весной и осенью, 19% — зимой и только 2% — летом. 7% респондентов не чувствуют разницы в зависимости от времени года, 28% отметили, что болеют редко.

Что касается причин плохого самочувствия, то, согласно опросу, у 45% россиян весной обостряются простудные заболевания (грипп, ОРВИ). Многие вакцинируются, чтобы не заболеть или снизить остроту заболевания. 49% респондентов сообщили, что делают прививку от гриппа время от времени, 31% — когда объявляют эпидемию, 16% — каждый год, а 4% — раз в два года.

Прививаются опрошенные россияне и от других болезней. 32% сообщили, что за последние 10 лет вакцинировались от столбняка, 19% — клещевого энцефалита, 14% — гепатита B, 12% — кори, 10% — гепатита А, 8% — дифтерии, 5% — дизентерии.

Наталья Харина, директор медицинского страхования СберСтрахования:

«В последнее время россияне стали больше заботиться о своём здоровье. Для его поддержки в первую очередь важно вести здоровый образ жизни. Также необходимо на постоянной основе посещать врачей: не ждать пока что-то заболит, а регулярно проходить диспансеризацию. Кроме того, обезопасить себя от болезней помогут прививки.  Важно, чтобы во время лечения и профилактических мер клиенты чувствовали себя уверенно. А сократить расходы на назначенные врачами препараты поможет программа "ФармСтрахование"».

СберСтрахование предлагает клиентам продукт «ФармСтрахование», который позволяет вернуть до 90% стоимости лекарств, назначенных врачом. Получив назначение, клиент может приобрести препараты в любой удобной для него аптеке, отправить через мобильное приложение «СберСтрахование» фотографии медицинских документов и чеков и получить компенсацию от страховой компании. Объем компенсации по программе составляет до 90% стоимости лекарства (но не более 50 тыс. рублей в год на каждого застрахованного). Страховка доступна для людей в возрасте от 0 до 69 лет и позволяет клиентам заботиться не только о своем здоровье, а также о здоровье своих близких: в полис можно включить до 6 человек. При этом, чем больше застрахованных, тем выгоднее стоимость полиса. Оформить полис можно на сайте СберСтрахования, а также в мобильном приложении СберБанк Онлайн.

Другая программа СберСтрахования — «Прививка с уверенностью» — распространяется на вакцинацию от COVID-19, гриппа, кори, краснухи, дифтерии, столбняка и ещё ряда инфекционных заболеваний. Полис предусматривает выплаты до 500 тыс. рублей при осложнениях после вакцинации, что поможет не беспокоиться о расходах на дальнейшие медицинские манипуляции. Если после прививки возникнут осложнения, клиент получит единовременную денежную выплату, а если он будет госпитализирован — компенсацию стоимости услуг стационара. Кроме того, полис даёт право на круглосуточную дистанционную поддержку врача и плановые онлайн-консультации с узкопрофильными специалистами. Застраховать можно любого человека в возрасте от 0 до 65 лет включительно. Приобрести полис сроком на год можно на сайте СберСтрахования.

Россияне в первом квартале 2023 года в основном летали по стране (83,6% от общего числа перелётов). Самые популярные направления из Москвы — это Санкт-Петербург (5,2% пассажиров внутренних направлений), Сочи (4,5%) и Екатеринбург (2,7%), выяснили аналитики сервиса путешествий Туту и СберСтрахование.

Средний чек за перелёт туда и обратно по России в начале года составил 12 115 рублей. Билеты на рейс Москва — Санкт-Петербург в среднем стоили 6 047 рублей, из Москвы в Сочи и обратно можно было долететь за 13 204 рубля, а направление Москва — Екатеринбург обходилось в 8 610 рублей.

Также туристы часто летали из столицы в Минеральные Воды (2,6%), Калининград (2,3%), Казань (2%), Махачкалу (1,9%), Самару (1,9%), Уфу (1,8%), Новосибирск и Челябинск (по 1,5%). У путешественников из Санкт-Петербурга, помимо Москвы и Сочи (1,5%), были популярны перелёты в Калининград (1,2%).

В страны ближнего зарубежья отправились 12,7% путешественников, в остальные государства — 3,7%. Средний чек за перелёт в ближнее зарубежье составил 22 385 рублей, в страны дальнего зарубежья — 48 344 рубля, в Европу — 61 169 рублей.

Наиболее востребованными оказались билеты в Таджикистан (14,48% из числа вылетающих за рубеж), Узбекистан (14,24%), Армению (13,43%), Азербайджан (13,33%), Кыргызстан (12,19%), Турцию (10,28%), Беларусь (6,93%) и Казахстан (4,13%), Объединённые Арабские Эмираты (2,28%) и Израиль (1,01%).

По статистике СберСтрахования, большую часть полисов по программе страхования путешественников в первом квартале туристы оформляли для поездок за рубеж (92,13%), в том числе страны Шенгена как территорию действия страховки указали 21,19% путешественников, страны СНГ — 8,04%. Страховку для путешествий по России оформили 7,87%.

Александр Абрамов, исполнительный директор СберСтрахования:

«Путешествия по стране открывают для россиян множество возможностей: от обширной культурной программы Москвы и Петербурга до горнолыжных курортов Сочи и санаториев Ставрополья. Чтобы отдых был комфортным и безопасным, важно заранее позаботиться о страховке для путешественников. Универсальный полис подойдёт большинству туристов, а при необходимости его можно дополнить необходимыми опциями. Оформить страховку удобно онлайн».

Денис Покрасенко, руководитель направления авиабилеты сервиса Туту:

«Растёт интерес к внутреннему туризму. Причём путешественники выбирают как уже традиционно востребованные направления вроде Сочи, Калининграда, Минеральных Вод и Махачкалы, так и открывают новые локации. К примеру, мы заметили рост популярности некоторых направлений, которые ещё год назад не входили в топ-20, а теперь попали в рейтинг. Маршрут Москва — Грозный в начале прошлого года был на 38-м месте по спросу, а теперь — на 15-м. Маршрут Москва — Оренбург поднялся с 33-го на 17-е место. Также стал популярнее Челябинск, который привлекает любителей промышленного туризма, активного отдыха, эзотерики и красивой природы».

Базовый полис «Страхование путешественников» защищает от распространённых рисков, покрывая стоимость медицинской помощи, в том числе при солнечных ожогах, потерю документов и многое другое. Спектр покрываемых рисков легко расширить дополнительными опциями, чтобы получить помощь при задержке рейса, потере багажа, для защиты жилья во время поездки, а также для лечения травм, которые получены во время занятий спортом.

Каждый второй россиянин планирует взять двухнедельный отпуск в июне — сентябре, выяснили СберСтрахование и СберСтрахование жизни. Потратить на длинный отпуск респонденты рассчитывают в среднем 61 тыс. рублей, а копит на эту цель каждый десятый. В топ отпускных направлений попали черноморские курорты России, Турция и Египет. При этом на майские праздники свыше половины опрошенных собираются отправиться в поездку по стране, а самыми заядлыми путешественниками оказались жители Астрахани.

52% россиян хотят взять двухнедельный отпуск в июне — сентябре. 14% отправятся отдыхать в апреле — мае, 8% поедут на отдых в октябре — декабре. 26% пока не определились с датами.

Респонденты озвучили и свой бюджет на длинный отпуск: в среднем по стране эта сумма составила 61 тыс. рублей. Женщины закладывают на эту статью расходов 67 тыс. рублей, мужчины — 55 тыс. Потратить на отдых больше других готовы жители Москвы (83 тыс.), Санкт-Петербурга (78 тыс.), Екатеринбурга (71 тыс.) и Хабаровска (69 тыс.).

Лишь каждый десятый опрошенный (10%) регулярно откладывает на отпуск. Эта практика больше всего распространена в Екатеринбурге, где накопления на ежегодный отдых делают 17% горожан. Далее в рейтинге сберегателей следуют жители Ярославля (15%), Хабаровска и Санкт-Петербурга (по 13%), а также Москвы (12%).

В рейтинге популярных отпускных направлений лидируют российские курорты Чёрного моря (10%), Турция и Египет (6%), а также поездки в горы (4%). 3% отправятся в путешествие по городам, 2% — в Калининградскую область. 41% опрошенных проведут длинный отпуск на даче, ещё 32% останутся дома.

Уже запланировали поездку на майские праздники 10% россиян. Самыми заядлыми путешественниками оказались жители Астрахани (16%), Москвы и Санкт-Петербурга (по 14%). Большинство респондентов (78%) отправятся в путешествие по России — в Сочи, Санкт-Петербург, Москву или на Алтай. 14% поедут в Турцию и Египет.

Ольга Монахова, управляющий директор дивизиона «Инвестиции и накопления» Сбербанка:

«Мы рекомендуем установить бюджет на отдых в размере 10–20% годового дохода. Если вы планируете отпуск, нужно регулярно откладывать на такую цель хотя бы небольшую сумму с каждой зарплаты. Это удобно с накопительным страхованием жизни (НСЖ), которое к тому же обеспечивает страховую защиту. А защититься от незапланированных трат в отпуске поможет страхование путешественников, которое покрывает самые распространённые туристические риски: травмы и заболевания, включая солнечные ожоги, утерю документов и багажа, задержку рейса и многое другое. Недавно мы внедрили опцию защиты жилья на время поездки, чтобы не беспокоиться о доме, который остаётся без присмотра. А полис "Защита от клеща" компенсирует расходы на извлечение паразита и лечение от укуса в любом регионе страны».

Опрос проводился в марте 2023 года в 37 российских городах с населением свыше 500 тыс. человек методом телефонного опроса (CATI). В каждом городе участие в исследовании приняли не менее 350 респондентов по репрезентативной выборке.

СберСтрахование увеличила капитал с 5 млрд до 15 млрд рублей. Соответствующие изменения зарегистрированы 31 марта.

Капитал СберСтрахования увеличен по решению единственного участника, ПАО Сбербанк, за счёт нераспределенной прибыли страховщика.

До этого повышение было в 2021 году: тогда сумма уставного капитала выросла с 2,7 млрд до 5 млрд рублей.

Александр Гогленков, заместитель генерального директора, директор по развитию СберСтрахования:

«Повышение уставного капитала СберСтрахования в три раза соответствует значительному росту компании и отвечает её дальнейшим масштабным планам по развитию. Прошлый год стал рекордным для СберСтрахования за всё время: компания значительно улучшила показатели по сборам и чистой прибыли. Дополнительное увеличение капитала позволит поддержать динамичный рост СберСтрахования, в том числе привлечь крупнейших клиентов и расширить корпоративный портфель».

Каждый 12-й россиянин (8,2%) хочет купить квартиру в ближайшие полгода. Большинство (60,3%) готово взять ипотеку, и каждый четвёртый (23%) планирует закрыть кредит в течение 5 лет. Таковы результаты опроса, который специалисты СберСтрахования провели в марте 2023 года среди жителей 37 российских городов с населением от 500 тыс. человек.

За два года после проведения аналогичного опроса количество желающих купить квартиру сократилось почти на 16 процентных пунктов. А вот сумма, которую россияне планируют потратить на жильё, удвоилась и достигла 4 млн рублей. Максимальную цену готовы заплатить в Москве — в среднем 7 млн. Самую низкую — в Астрахани (1,8 млн).

Наиболее популярным вариантом для покупки остаются «однушки»: к ним присматриваются более половины покупателей. От 27% до 38% интересуются «двушками», 7–15% — «трёшками», до 5% — квартирами, где четыре и более комнат.

77,9% хотят купить жильё на вторичном рынке. При этом максимальный интерес к квартирам в новостройках проявляют жители Москвы (43%), Рязани (41%), Екатеринбурга (36%), Тюмени (33%) и Пензы (30%).

Как показало исследование, больше всего желающих взять ипотеку оказалось в Краснодаре (так ответили 97% потенциальных покупателей), Тюмени (83%), Казани (82%), Уфе (79%), Омске (76%), Набережных Челнах и Санкт-Петербурге (по 71%). Меньше всего хотят оформить жилищный кредит в Махачкале (35%).

В среднем россияне планируют закрыть ипотеку за 16,7 года. 23% сказали, что хотят это сделать за 5 лет, 17% — за 6–10 лет, 34% — за 11–20 лет, 23% — за 21–30 лет. И только 3% ответили, что планируют выплачивать жилищный кредит более 30 лет.

Кстати, желающих быстро закрыть ипотеку (за 5 лет) больше всего оказалось в Набережных Челнах (36%), Рязани (34%), Владивостоке и Кирове (по 33%), Казани и Самаре (по 32%), Тюмени (30%).

Что касается первоначального взноса, половину стоимости квартиры готовы внести только 18% потенциальных ипотечников. Большинство (53%) закладывает на эти цели всего 10% цены жилья.

Денис Кузьмин, директор дивизиона «Защитные продукты и сервисы» Сбербанка:

«Большинство опрошенных россиян (70,6%) хотят жить в своём, а не арендованном жилье. Это объясняет их высокую готовность взять для покупки заёмные средства. Два года назад только 35% потенциальных покупателей собирались оформить ипотеку. Тем, кто улучшает жилищные условия, подойдёт ипотечное страхование — финансовая поддержка заёмщика на период выплаты кредита. В СберСтраховании также можно оформить полис от недобровольной потери работы, который компенсирует до 6 месяцев поиска работы».

СберСтрахование предлагает две программы защиты недвижимости: ипотечное и добровольное страхование. Ипотечный полис можно расширить по своему усмотрению — например, включить в него риски гражданской ответственности. А программа «Защита квартиры и дома» обеспечит жильё страховкой от всех распространённых рисков: залива, пожара, стихийных бедствий, чрезвычайных ситуаций, противоправных действий третьих лиц (краж и так далее). Чтобы оформить полис, необязательно быть собственником квартиры. Например, можно застраховать дом родителей и уберечь их в будущем от непредвиденных трат. Полис можно купить в любом отделении Сбера или дистанционно — в мобильном приложении СберБанк Онлайн и на сайте СберСтрахования.

Клиенты Сбера при оформлении ипотеки могут застраховать свою жизнь. Страховка снижает процентную ставку на 1 процентный пункт, поскольку банк минимизирует риски невозврата кредита. Если произойдёт страховой случай (уход из жизни, инвалидность или повышение группы инвалидности), задолженность клиента перед банком погасит СберСтрахование жизни. Заключить и оплатить договор можно в любом отделении Сбера или на сайте Домклик.

Клиенты СберСтрахования получили более широкий уровень покрытия при оформлении полиса «Страхование путешественников». Теперь они могут не беспокоиться во время поездки, что с их домом что-то случится, подключив опцию «Защита жилья».

Застраховать по ней можно не только квартиру, но и апартаменты, таунхаус или каменный дом.

Полис покроет ущерб от чрезвычайной ситуации, удара молнии, взрыва, пожара, залива, стихийных бедствий, падения посторонних предметов или противоправных действий третьих лиц. Застрахованы внутренняя отделка, инженерное оборудование, движимое имущество. Страховка распространяется на гражданскую ответственность перед соседями (если ущерб их квартире нечаянно причинит клиент — например, из-за прорыва трубы).

Минимальная стоимость опции — 210 рублей. Страховая сумма — от 600 тыс. до 1,5 млн рублей. Заявить о страховом случае можно в мобильном приложении СберБанк Онлайн или направив заявление в страховую компанию.

Дмитрий Пурсанов, директор розничного страхования СберСтрахования:

«Страхование путешественников позволяет почувствовать себя защищённым даже за много километров от дома. Чтобы клиенты могли быть уверены в том, что с их родными стенами также все в порядке, пока они на отдыхе или в деловой поездке, мы добавили опцию "Защита жилья". Подключить ее просто — при оформлении полиса для путешественников на сайте СберСтрахования и в мобильном приложении Сбера, выбрав соответствующую опцию».

Программа СберСтрахования «Страхование путешественников» — это возможность наслаждаться отдыхом без забот. Базовая страховка защищает от самых распространённых рисков: она покрывает стоимость медицинской помощи (в том числе при солнечных ожогах) и медицинской транспортировки, репатриацию, утерю документов, поисково-спасательные работы и другое. Спектр покрываемых рисков легко расширить, чтобы получить помощь при задержке рейса, потере багажа или для лечения травм, которые получены во время занятий различными видами спорта. Страховку можно оформить как на одну поездку, так и для многократных выездов в течение года.